FRAUDE? PLATAFORMA DE INVERSIÓN EN BITCOIN CON MÁS DE 32.000 ATRAPADOS: ¡CUIDADO CON LOS BROKERS!
Recientemente se conoció la noticia de cómo la plataforma de bitcoins Arbirstar dejó a más de 32.000 familias sin la capacidad de retirar sus inversiones.
No es la primera vez que sucede este tipo de situaciones, en este artículo revisaremos otros casos similares de caídas de plataformas o robos en criptomonedas.
Estas plataformas de dudosa procedencia no solo operan criptomonedas, en algunos casos también operaciones binarias, compra y venta de divisas o Forex.
También te mostraremos las estrategias que utilizan estas compañías para conseguir nuevos clientes y te explicaremos cuales deben ser los aspectos que deberías considerar cuando selecciones tu plataforma de inversión.
¿QUE PASO CON ARBISTAR?
La noticia inicial salió a la luz pública el pasado 28 de Septiembre, la plataforma de inversiones Arbistar estaba siendo investigada por la policía de Tenerife, lugar de sus operaciones.
Pues más de 32.000 familias no podían acceder a sus ahorros que se encontraban invertidos en bitcoins.
El director de la compañía Santiago Fuentes, salió a declarar en la Televisión Canaria, que se trataba de un error informático que se podía solucionar rápidamente.
Según las nuevas informaciones el problema compromete en total cerca de 93 millones de euros.
El fundador de la compañía informó que se tendrá una plataforma para que los afectados puedan recuperar su inversión en un plazo de 6 a 12 meses.
Estas declaraciones ya de inicio generan una gran incertidumbre pues si tu realizas una inversión, lo mínimo que esperas es poder retirar los recursos en el momento que lo requieras, sin ningún tipo de restricción.
Sin embargo, poco a poco se comienzan a conocer nuevos detalles sobre la situación en donde ya hace más de 8 meses más de 32.000 familias solicitaron la recuperación de su dinero.
También se supo que el producto consistía en dejar el dinero a cambio de unas altas rentabilidades, que aumentaban si se incluían otros inversiones, con un sistema multinivel.
Esta información sin duda aumenta las dudas sobre la confiabilidad pues las características son muy similares a un esquema piramidal o Ponzi.
Adicionalmente el beneficio ofrecido se encontraba cercano a un 15% mensual; estos rendimientos son los conseguidos por inversionistas reconocidos, pero en periodos anuales no mes a mes.
Entre las estrategias que habían creado se encontraba también el llamado Club de Arbistar, en donde no se podían retirar los recursos en un periodo de tres años, con altas rentabilidades ofrecidas.
Los afectados han informado que les han cambiado varias veces las estrategias para devolverle su dinero, con distintas condiciones que si no son aceptadas, no permiten la devolución de los recursos.
A los inversionistas les ofrecen tres opciones: en la primera se devuelven los recursos pero sin ganancias; en la segunda alternativa el 36% se recupera, pero en más productos la compañía, es decir no se recupera todo el dinero.
OTROS CASOS RECIENTES DE PLATAFORMAS DE INVERSIÓN QUE HAN SIDO FRAUDES O ESTAFAS.
Recientemente en el mes de julio se conoció que decenas de personas habían sido estafados por la plataforma Grandefex, una compañía de inversión en criptomonedas.
En las denuncias de los clientes se informa que la plataforma no permite el retiro del dinero invertido, y las ganancias caen en picada, sino no se realizan más aportes de capital.
Al indagar sobre el tema se encontró que la empresa tenía su sede en la isla de Dominica, que es considerada un paraíso fiscal.
Para el 1 de junio la CNMV, la Comisión Nacional de Valores en España ya había aclarado que Grandefex y otras firmas, no tenían autorización para realizar este tipo de actividades.
El gancho utilizado por esta empresa era colocar aparentes “250 Euros”, en una cartera virtual de los clientes, quienes veían como aparentemente crecía su dinero día a día.
Después los asesores de la compañía les pedían a los clientes que realizaran nuevos aportes para aumentar sus ganancias.
El problema aparece a la hora de cobrar el dinero, el cual nunca llega; colocan muchas excusas para la devolución de los aportes solicitando en algunos casos más dinero para invertir, o que se requieren recursos para el pago de impuestos en otros países o el pago de honorarios.
Otro de los casos sonados fue el de Finanzas Forex que tenía clientes en varios países, se calcula que el fraude fue en total de 440 millones de dólares, uno de sus responsables Cadona Soler fue condenado a 23 años de cárcel.
Otro conocido caso fue el de Bitcoin Lifestyle una plataforma que ofrecía jugosas ganancias, debido a un supuesto bot de trading con criptos, se solicitaba una inversión de solamente 250 dólares.
Entre las estrategias empleadas estaba mostrar testimonios de supuestos inversionistas con fuertes ganancias.
Otras plataformas de las cuales se ha tenido información de inconvenientes son Investous, FXGM. ET Finance, GMO Trading, iTrader, Trader FW.
Recientemente la FCA (financial Conduct Authority) en junio pasado informó que está prohibida la comercialización de CFD’s a 4 empresas:
* Hoch Capital Ltd. El nombre comercial es iTrader y tradeATF.
* Magnum FX Cyprus Ltd. El nombre comercial es ET Finance.
* Rodeler Ltd. El nombre comercial es Rodeler, 24option, 24fx, grandoption, y quickoption.
* F1Markets Ltd. El nombre comercial es Investous, StrattonMarkets y Europrime con grupo de afectados.
En este enlace podrás encontrar el curso recomendado para invertir en bolsa para principiantes.
No es un curso de trading, es un curso que busca enseñarte a invertir basándose en análisis fundamental, para tomar las mejores decisiones en la compra de acciones o fondos sin depender de falsos expertos o caer en plataformas o fraudes.
LAS PLATAFORMAS O BROKERS: UN ERROR CONCEPTUAL QUE TIENE MUCHOS INVERSORES NOVATOS.
Las plataformas o brokers simplemente son intermediarios del mercado; esto quiere decir que permiten que compres o vendas activos, como acciones, criptos o futuros.
La rentabilidad o ganancia en la inversión se debe a la valorización o pérdida del activo.
Por ejemplo si compras las acciones de una empresa a U$100 y al cabo de tres meses estas valen U$120; habrás logrado una rentabilidad del 20% en 3 meses.
Es probable que la acción de esa empresa tenga una valorización por diferentes factores como mejores ventas, nuevos productos, crecimiento en algún sector, o la adquisición de una compañía.
Pero hay que entender que eres tú quien debería seleccionar qué acción comprar y en qué momento hacerlo.
La plataforma solo es el medio para realizar esta operación. Es por esto que no debes pensar que la plataforma o broker seleccionada es un factor para mejorar los rendimientos.
De hecho las plataformas no deberían ofrecer en ningún momento una rentabilidad, pues esta depende de las decisiones de inversión.
Caso contrario es si estas contratando un servicio de asesoría de inversión; en ese caso esa empresa o persona te estaría sugiriendo que acciòn comprar.
Pero esa persona o asesor no debería captar tus recursos, simplemente te cobraría por la asesoría, pero la compra de las acciones se debe realizar por medio de una plataforma regulada.
CUALES SON LAS ESTRATEGIAS QUE UTILIZAN ESTAS PLATAFORMAS PARA CAPTAR CLIENTES.
* El ofrecimiento de altas tasas fijas de rendimientos.
Sin duda alguna este es el señuelo más utilizado por las plataformas de inversión de dudosa reputación.
Como ya hemos explicado las plataformas solo deben ser intermediarios del mercado no deberían ofrecer rentabilidades a los clientes.
Igualmente si algo es claro es que las inversiones en bolsa, criptos y forex tienen rentabilidades variables.
Incluso los mejores traders del mundo tienen meses, en donde tienen pérdidas.
Igualmente ten en cuenta que las rentabilidades promedio en la renta fija se encuentra en el orden del 2% al 6%, en los llamados plazos fijos, CDT’s o bonos del estado. Pero estamos hablando de rentabilidades anuales.
En cuanto a renta variable, los mejores inversiones del mundo como Warrent Buffet, George Soros, Peter Lynch, Ray Dalio, Carl Icahn, tienen rentabilidades promedio anuales entre un 15% y un 25% pero insistimos son en un año.
Por lo tanto, si alguna plataforma te ofrece una rentabilidad fija, debes desconfiar sobre la seriedad de esta firma.
* Comisiones por incluir nuevos clientes.
Las plataformas de inversiòn reguladas no tienden a realizar este tipo de de ofertas, pues debido a que sus márgenes por las comisiones cobradas por compra y venta no permiten ofrecer estos incentivos.
Por el contrario, si una plataforma tiene estructurado un esquema piramidal o Ponzi, es bastante probable que lo que requiera esta aparente plataforma, sean nuevos clientes que realicen aportes para pagar las supuestas ganancias de los clientes actuales,para dar la sensación de confianza.
Año tras año, siguen apareciendo este tipo de falsas compañías que estafan a cientos de clientes con este tipo de ofrecimientos.
Adicionalmente muchas veces las personas vinculan a familiares o amigos sin saber que estos pueden perder su dinero.
Un bono de regalo para iniciar en la plataforma.
Debido a que las plataformas reguladas manejan unas comisiones bastante bajas, como ya hemos explicado, no les permitiría realizar este tipo de bonos.
Pero si una supuesta plataforma lo que hace es usar ese falso dinero como un señuelo, lo puede ofrecer.
La estrategia es muy simple, te ofrecen ese bono de regalo para que veas como crece tu capital y motivarte a realizar aportes de tu dinero real.
Es como la trampa del ratòn y el queso; cuando comienzas a invertir ya te tienen atrapado y despuès tendràs muchos problemas para retirar tu dinero, incluyendo las ganancias del supuesto bono de regalo.
* Recibir llamadas en donde se ofrecen bonos o saldos extras si los inversionistas aumentan sus saldos.
Detrás de esta estrategia lo único que hay es tratar de quitarle más dinero de tus ahorros, que con tanto esfuerzo has conseguido.
* Mensajes en donde se piden nuevos aportes para no perder los dineros inicialmente invertidos.
Ante esta situación nunca realices nuevas inversiones pues lo único que harás es aumentar tus pérdidas. Debes poner en conocimiento la posible estafa ante la entidad correspondiente.
FINALMENTE REVISA QUE LA PLATAFORMA QUE UTILICES SE ENCUENTRA REGULADA.
Como ya lo hemos dicho en otros artículos revisa que la plataforma o broker que piensas emplear esté regulado y autorizada.
Igualmente evita plataformas que se encuentran en paraísos fiscales o islas con una pobre regulaciòn.