17 brokers mejor regulados del mundo [2023]
Todo inversor o trader quiere abrir una cuenta en un broker regulado.
A nadie le gusta estar lidiando con empresas que no estén registradas y menos cuando hablamos de cantidades grandes de dinero.
Te voy a explicar cuáles son los brokers mejor regulados del mundo, pero antes, una anécdota.
Tabla de contenidos mostrar.
Brokers regulados o no regulados: lecciones del pasado.
Esto es algo que más o menos se toleraba en el pasado.
Es decir, por ejemplo, en la época de Jesse Livermore, en los Estados Unidos existían las bucket shops, que eran market makers pequeños que tenían establecimientos en las ciudades y donde los clientes podían ir a negociar en los mercados.
Pero antes, si algo salía mal, estabas en la tienda. Te podías quejar directamente y en persona.
Las cosas son diferentes en la operativa online hoy en día.
Los brokers no los vemos ni nunca estamos en sus oficinas.
Si las cosas salen mal la posibilidad de reclamar nuestro dinero en persona es casi nula.
Mucho menos si el broker está en otros continentes o, peor aún, en paraísos fiscales.
Si el broker no hace honor a sus deberes y no nos devuelve el dinero, no hay mucho que podamos hacer, más que reclamar online. Y si el broker es estafador, este tipo de reclamación quedará en absolutamente nada.
Por eso es tan importante intentar tratar con brokers regulados.
Cuanto más mejor.
No es que el broker más regulado del mundo esté exento de fraude pero la probabilidad de ello es muy baja.
Un broker que no esté regulado, como los casos de los inicios de los mercados de criptomonedas, es terreno idóneo para hackeos y robos de todo tipo ante los que no tenemos palabra ni poder alguno.
Sí, como acabas de ver, la mayoría de brokers no regulados están en los mercados de criptomonedas .
Así que si lo que te preocupa es buscar un broker regulado no busques entre las casas de intercambio de ese sector, por ahora, aunque hay algunos que se están empezando a regular poco a poco.
Broker regulado destacado.
1 XTB.
Comenzamos con XTB, uno de los grandes brokers líderes en el mundo, que tras años ofreciendo Forex y CFDs, decidió subir un peldaño y ofrecer acciones en España, lo que pone a este broker en la Champions League del brokerage mundial.
Además, al igual que casi todos los casos anteriores XTB cotiza en bolsa, en este caso la de Varsovia, donde tiene su sede central.
Una de las ventajas de este broker es que tiene oficinas en España y Latinoamérica, siendo uno de los líderes indiscutibles en esa región.
Es uno de los brokers de esta lista regulado en la CNMV española.
Regulaciones: Reino Unido, España, Polonia, Chipre, Belize.
Visita el broker.
76% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero.
La importancia de escoger un broker regulado.
Bien, la lista que te voy a explicar tiene unos matices.
Los brokers regulados no tienen por qué ser los más seguros.
¿Cómo es esto posible?
Pues debido al enorme dinamismo del mercado del brokerage mundial y, como siempre, a las preferencias personales del usuario.
Un ejemplo:
Inversor español que quiere invertir a largo plazo.
Sin duda los brokers más seguros que puede elegir son los regulados en España.
Estos brokers están regulados por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores).
En este caso se trata de un regulador de plena confianza y si hay un broker regulado en el mismo podríamos decir que ese broker es de los más seguros para negociar en España.
En otras palabras, los brokers mejor regulados para España son los que tienen licencia en la CNMV .
Muchos de esos brokers solo tienen licencia en ese organismo pero también es verdad que la mayoría de los mismos solo pueden dar servicios a clientes españoles.
Este es un asunto que pasa mucho más en los mercados de acciones, fondos y ETFs tradicionales. Aquí, los brokers suelen estar regulados en el país donde prestan sus servicios con exclusiva.
Por eso un broker que esté en España y solo regulado por la CNMV puede estar “mejor regulado” (en teoría) que uno que esté regulado por la FCA, la ASIC y la CySEC, al menos de cara al cliente español.
Sin embargo, aquí no voy a hablar sobre los brokers regulados en España o en Inglaterra o en los Estados Unidos, sino en el mundo.
En este caso el sector que gana es el Forex y los CFDs , aunque también hay algunos brokers internacionales de productos más típicos, como acciones o futuros.
Brokers de Forex regulados.
En general, las regulaciones de los brokers del mercado de Forex son las mismas que aplican a otros mercados.
Es decir, un broker regulado por la FCA puede ser de Forex o de acciones.
Aquí lo importante es que estos brokers estén regulados por la casa inglesa.
Como ya he nombrado un par de veces, y para el despistado que no lo sepa, la FCA es el regulador del Reino Unido, y uno de los principales del mundo.
Los brokers regulados por la FCA son garantía de que los mismos están entre los mejores y más fiables del mundo, tanto en el Forex como en otro mercado.
Otra regulación muy importante en el mundo es la de la NFA , de los Estados Unidos.
Al igual que el caso inglés, la misma regula a los brokers que ofrecen diferentes productos.
Tener una regulación en uno de estos dos sitios es una de las mejores cosas que puede hacer un broker. Después de todo estamos hablando de los reguladores de las dos capitales financieras del mundo: Nueva York y Londres.
Pero antes de entrar al detalles de los brokers más y mejor regulados tenemos que comentar algo importante.
Brokers regulados por niveles de seguridad.
Es importante que separemos las regulaciones de los brokers dependiendo del nivel de fiabilidad de un país.
No es lo mismo la regulación de un broker en los Estados Unidos que en Mozambique.
Evidentemente la fiabilidad y confianza será mayor en los reguladores de los países del mundo avanzado, principalmente Norteamérica, Europa, Oceanía y partes de Asia.
Una clasificación típica en este apartado es la de dividir la fiabilidad de las regulaciones en tres niveles:
Brokers regulados de Nivel 1.
Países del Primer Mundo con economías plenamente desarrolladas y servicios financieros complejos.
Las principales son:
Estados Unidos: NFA , SEC, CFTC España: CNMV Reino Unido: FCA Australia: ASIC Suiza: Finma Alemania: Bafin Japón: FSA Canadá: IIROC Hong Kong: SFC Singapur: MAS Francia: AMF Reguladores de otros países europeos como: Italia, Holanda, Suecia, Finlandia, etcétera.
En calidad de prestigio internacional esta lista iría de mayor a menor, sobre todo en los dos primeros lugares, indiscutiblemente para los países anglosajones.
Brokers regulados de nivel 2.
Estas serían las siguientes en nivel y pertenecen a países tanto del Primer Mundo como en desarrollo.
Las regulaciones de países avanzados que no he puesto en la primera lista bien puede ser porque no son regulaciones que alcancen el mismo nivel de confianza. Por ejemplo, el caso de Nueva Zelanda, que a pesar de ser un país avanzado tiene una regulación con menos prestigio que la ASIC australiana.
Algunas de estas regulaciones serían:
Chipre: CySEC Sudáfrica: FSB Nueva Zelanda: FMA Rusia: CRB Israel: ISA China: CBRC Bulgaria: FSC Malta: FSA.
Brokers regulados de Nivel 3.
Estas serían las que tienen un prestigio menor y son las que pertenecen a países del Tercer Mundo o en paraísos fiscales.
Básicamente aquí tendríamos las regulaciones siguientes:
San Vicente y las Granadinas: FSA Nevis: NFS Nigeria: SECN Mauricio: FSC Dominica: FSU Islas Vírgenes Británicas: FSC Antigua: ECSRC.
Con esta pequeña lista nos hacemos una idea.
No es una lista “cerrada” ni oficial , sino hecha a “pelo”, con mi propio criterio.
Según otras opiniones podríamos incluir alguno de los brokers de las diferentes categorías en las otras, pero en general queda claro que la FCA, la NFA y la FINMA, por ejemplo, son regulaciones del mayor nivel.
Es decir, como norma podemos ver que las regulaciones más serias son de los países más ricos, donde las posibilidades de ser estafado (o confiscado), son menores.
Bueno, ahora toca ver la lista de los brokers más regulados del mundo.
El popular broker de CFDs ha ido acumulando nuevas regulaciones con los años, hasta convertirse en uno de los brokers con más numero de entidades reguladoras del mercado global.
Las tiene repartidas por todo el mundo, incluyendo Reino Unido, Australia, Chipre, Singapur, Nueva Zelanda, Israel, Sudáfrica o Seychelles.
Es probable que siga añadiendo más entidades en el futuro, aunque con las que tiene es más que suficiente para dar servicios a los clientes de casi todos los países del mundo.
3 eToro.
¿Quién lo iba a decir?
Hace años que este broker solo estaba regulado en la CySEC de Chipre.
Con el paso de los años se ha convertido en uno de los brokers más regulados del mundo, y lo está haciendo a una velocidad de rayo.
El último paso en el asalto al liderazgo del brokerage mundial por eToro es el ir a por el mercado norteamericano, donde ha empezado a operar desde el 2022.
La verdad, pocos brokers pueden presumir de tener un perfil de regulaciones y licencias como eToro.
Regulaciones: Reino Unido, Estados Unidos, Australia, Chipre, Abu Dhabi.