INTERACTIVE BROKERS.
Interactive Brokers: reseña completa y opiniones – ¿El Mejor Bróker de bolsa?
En esta review te ofrezco un análisis de todos los aspectos, uno por uno, que caracterizan a Interactive Brokers . Como comprobarás tú mismo, es uno de los intermediarios de mayor tamaño, solvencia y reputación. Se trata de un auténtico líder de esta industria.
Como comprobarás a continuación, Interactive Brokers tiene una gran cantidad de puntos fuertes . Sin embargo, también presenta un par de factores que podrían mejorarse. Pero, si sigues leyendo, descubrirás una alternativa para paliarlos y conseguir un servicio de intermediación financiera eficaz en todos los sentidos .
8 Puntaje de experto.
UN PESO PESADO.
La opción del inversor de largo plazo.
Comisiones y spreads.
Apalancamiento y depósito mínimo.
Regulación y tipo de bróker.
Plataformas de trading y cuenta demo.
Opciones de depósito y retiro.
amplio catálogo de instrumentos financieros para operar tarifas muy competitivas para acciones al contado y exentas de comisiones para ETFs.
las opciones de depósito y retiro el servicio de atención al cliente el sistema de comisiones resulta algo complejo.
¿Buscas el mejor bróker para invertir en acciones? Mira nuestras recomendaciones.
Mira nuestros brókers favoritos para invertir desde Europa y Latinoamérica.
Bottom Line.
Muy fácil de usar y con gran variedad de títulos.
Ideal para el largo plazo con acciones al contado y ETFs.
Bottom Line.
El mejor servicio de atención al cliente.
Para tradear con acciones y CFDs en el corto plazo.
Bottom Line.
El bróker más simple.
Recomendado para operar con acciones al contado y CFDs de acciones haciendo swing.
Bottom Line.
¿Quién es Interactive Brókers?
Interactive Brokers es una empresa de intermediación financiera , es decir, un bróker de bolsa, futuros, opciones y otros instrumentos que veremos en breve.
Esta empresa de servicios financieros fue creada por Thomas Peterffy (su actual presidente y mayor accionista) en Greenwich, Connecticut (año 1977). Desde entonces, se ha convertido en uno de los brókers más sólidos y reputados del panorama mundial . Cotiza en el mercado Nasdaq (puedes encontrarlo con el ticker IBKR) y la agencia Standard & Poor’s lo clasifica en la categoría de grado de inversión.
Tiene más de 10 mil millones de capital social y maneja 1,54 millones de cuentas de clientes por todo el mundo.
Además de trabajar con un amplio espectro de productos , Interactive Brokers tiene como uno de sus principales objetivos el proporcionar una tecnología avanzada . A través de una serie de herramientas de inversión vanguardistas , el trader tiene capacidad para desarrollar una operativa eficiente.
En este y otros sentidos el bróker responde con soluciones de buena calidad . También se caracteriza por ofrecer una de las tarifas más competitivas del sector.
Regulación y fiabilidad de Interactive Brokers.
Comenzamos por uno de los factores de mayor importancia: la fiabilidad de Interactive Brokers . Como sabrás, es fundamental que un bróker se encuentre bajo la supervisión de la autoridad financiera correspondiente al país donde tiene su sede.
Además, también es importante que el propio órgano regulador sea de prestigio . Por ejemplo, la Financial Conduct Authority (FCA) de Reino Unido es uno de los organismos más estrictos que existen. Los brókers que consiguen obtener una licencia de este organismo regulador y están bajo su supervisión deben cumplir unas estrictas condiciones que garantizan la seguridad de los fondos y la fiabilidad en cuanto a las buenas prácticas del bróker .
Sin embargo, para poder estar regulado por la FCA, es necesario tener sede en el Reino Unido, puesto que esta institución reguladora no tiene competencias más allá de estas fronteras. Pero puede tener varias sedes y estar regulado por diferentes organismos .
Es decir, un bróker puede estar compuesto por múltiples empresas filiales , afincadas en distintos países, con fines de tener capacidad para ejercer su actividad en varias regiones del planeta . De hecho, los brókers que tienen presencia internacional, como Interactive Brokers, utilizan esta fórmula.
Así pues, podemos atender si el bróker está regulado por organismos de prestigio , aunque no nos afecten como traders debido a que contratamos con otra empresa filial. Esto nos dará una muestra de si tiene un alto grado de fiabilidad .
Un caso distinto es un bróker que tenga sede en un país miembro de la Unión Europea . En ese supuesto, el intermediario debe cumplir con la normativa comunitaria y tiene capacidad para ofrecer sus servicios en todo el territorio común .
Regulación de Interactive Brokers.
Interactive Brokers Group (la compañía que cotiza en el Nasdaq) es un holding compuesto por un considerable número de filiales . Tiene un organigrama complejo.
Esto es una muestra de cómo Interactive Brokers es un auténtico coloso y representa una de las primeras garantías (la solvencia y solidez de la compañía). Además, el hecho de que cotice en un mercado organizado le obliga a presentar cuentas públicas y actuar con total transparencia.
En cuanto a las filiales, todas se encuentran debidamente reguladas :
Interactive Brokers LLC : con sede en Estados Unidos (en Connecticut), se encuentra bajo la supervisión de la SEC (Securities Exchange Commission). Es miembro de la New York Stock Exchange (NYSE), FINRA (entidad reguladora no gubernamental) y SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Interactive Brokers Canada : es miembro de la IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada) y del Canadian Investor Protection Fund. Interactive Brokers U.K.: esta compañía tiene sede en Londres y está regulada por la FCA (anteriormente mencionada). Interactive Brokers Luxembourg: bajo supervisión de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) y miembro del Sistema de indemnización de los inversores de Luxemburgo. Interactive Brokers Ireland: regulada por el Banco Central de Irlanda (CBI). Interactive Brokers Australia: regulada por otro de los organismos de primer nivel a escala mundial como la Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
Podría mencionarte otras, como Interactive Brokers Hong Kong, Interactive Brokers Securities Japan o Interactive Brokers Central Europe (con sede en Hungría) , pero no son relevantes.
Lo principal, como te decía al comienzo de esta sección, es que Interactive Brokers se encuentra debidamente regulado , incluso por ciertos órganos de gran reputación, como la FCA (Reino Unido), SEC (Estados Unidos) y la ASIC (Australia).
Regulación y fiabilidad en la Unión Europea.
En el caso de clientes con domicilio en la Unión Europea, los clientes contratan con Interactive Brokers Ireland , dado que esta filial tiene sede en Irlanda (un país miembro de la UE), debe cumplir con la legislación europea y puede ofrecer sus servicios en todo el Espacio Económico Europeo (EEE).
Tal y como te muestro, la compañía se encuentra registrada en el Banco Central de Irlanda (CIB), con número de registro C423427 . Por lo tanto, en efecto, está debidamente regulada.
Además, esta compañía también se encuentra registrada en la Comisión del Mercado de Valores española (CNMV) como empresa de servicios de inversión del Espacio Económico Europeo en libre prestación (con número de registro 5023).
De esta forma, Interactive Brokers cumple con todas las garantías legales para ofrecer un servicio transparente y seguro en la Unión Europea.
En cuanto a las medidas de seguridad para los fondos de los clientes , Interactive Brokers Ireland debe cumplir con las exigidas por la normativa europea en materia financiera (Directiva MiFID e imposiciones de la ESMA):
Segregación de cuentas : los fondos de los clientes se encuentran segregados del patrimonio del bróker y custodiados por una entidad bancaria ajena. Interactive Brokers solo puede disponer de este dinero para atender las órdenes de inversión. Fondo de garantía de depósitos : el bróker se encuentra adscrito al Programa de compensación para inversores (Investor Compensation Scheme, ICS) de Irlanda. Se trata de un fondo que indemniza al cliente al 90% de la cantidad perdida, en un 90% de la cantidad pérdida (con un máximo de 20.000 € por cada inversor). Protección contra saldo negativo : los inversores no pueden sufrir una pérdida superior al saldo que tengan en su cuenta. No existe la posibilidad de que, tras unas malas operaciones, contraigas deudas con el bróker.
Activos financieros disponibles con Interactive Brokers.
El catálogo de activos financieros disponibles es otro de los puntos fuertes de Interactive Brokers.Su oferta de productos es amplia y variada:
Acciones. ETFs. Futuros. Opciones.
Forex. Fondos de inversión. Bonos. Warrants.
Metales. Fondos de inversión. Índices bursátiles.
Interactive Brokers proporciona acceso a nada menos que 135 mercados pertenecientes a 33 países . Por ejemplo, para invertir en acciones de empresas, tienes a tu alcance los siguientes :
Alemania Australia Austria Bélgica Canadá España Estados Unidos EstoniaFrancia Hong Kong.
Hungría India Israel Italia Japón Letonia Lituania México Noruega.
Países Bajos Polonia Portugal Reino Unido Rusia Singapur Suecia Suiza.
Tipos de cuenta y condiciones de trading.
Entramos de lleno en uno de los factores más complejos de Interactive Brokers . Resulta natural que este bróker tenga tantos tipos de cuentas, puesto que, dado su tamaño, ofrece servicios a una gran una multitud de clientes distintos. Tampoco resulta sencillo abrir cuenta con él (en contraste con otros brókers online, en los que el proceso se simplifica).
Lo cierto es que la estructura de cuentas de Interactive Brokers larga :
Individuales y conjuntas. Cuentas familiares. Cuentas de gestión de patrimonio familiar. Para pequeñas empresas. Cuentas de asesor. Cuentas de Gestores de cartera. Cuentas de brókers comisionistas de futuros. Para negociar por cuenta propia. Cuentas de cobertura y fondos mutuos. Responsables del cumplimiento normativo. Cuentas de administradores.
Sin embargo, muchas de estas cuentas son para profesionales e instituciones. Como norma general, los operadores suelen abrir una cuenta individual o, como mucho, una cuenta conjunta. Este es el tipo de cuenta que Interactive Brokers ofrece a los particulares (las demás, suelen estar orientadas para la prestación de algún servicio financiero).
Lo principal es tener presente que, dentro de estos tipos de cuenta, existen dos formatos .
Cuenta de Efectivo.
Es el tipo de cuenta que no permite la utilización del apalancamiento , tampoco puedes aceptar préstamos para invertir.
Si abres esta cuenta, puedes negociar con productos al contado (como acciones, ETFs, etc.). No puedes operar con futuros ni con cualquier otro instrumento de margen. Pero, esta cuenta es más sencilla de abrir y el bróker no exige depósito mínimo.
Dicho de otro modo, tus operaciones de inversión están más limitadas , puesto que no tienes capacidad para tomar posiciones cortas (a no ser que utilices un ETF que replique el comportamiento de un índice a la inversa).
Al abrir una cuenta real en Interactive Brokers, automáticamente puedes disponer de una cuenta demo gratuita.
Cuentas de Margen.
Si decides abrir una cuenta individual de margen sí que puedes operar con productos que impliquen apalancamiento financiero (futuros, CFDs, etc.).
Es útil para desarrollar un trading más completo, pero también se exigen mayores requisitos para la apertura .
Alternativa para abrir una cuenta.
A decir verdad, resulta difícil obtener toda la información de Interactive Brokers, esto se debe a que su página web no es de navegación sencilla y la información no se muestra de un modo claro. Existen diferentes websites, debido a que tiene diferentes filiales.
Plataformas de trading ofrecidas.
Interactive Brokers pone empeño en este aspecto, puesto que uno de sus objetivos es ofrecer unas herramientas tecnológicas de la más alta calidad .
Tanto es así que dispone de una plataforma propia: Trading Workstation . Se trata de una plataforma con una gran funcionalidad y potencia , sin embargo, también puede resultar algo compleja para algunos traders (especialmente aquellos que no tienen experiencia). Por este motivo, Interactive Brokers también aporta otras soluciones .
Voy a mostrar todas las plataformas de trading ofrecidas por este bróker más detalladamente.
Trading WorkStation.
Como te acabo de comentar, Trading Workstation (TWS) es la plataforma de trading patentada de Interactive Brokers . Es tremendamente funcional. Es más, está diseñada por Market Makers para satisfacer las necesidades de trading y conseguir rapidez en la ejecución de órdenes.
Tiene una pantalla mosaico personalizable donde puedes mantener el control de toda tu operativa (análisis de gráficos, lanzamiento de órdenes, gestión de la cuenta, etc.). Con esta plataforma tienes la capacidad de monitorizar todos los datos en tiempo real y llevar a cabo un análisis profundo para tomar decisiones informadas.
También puedes crear alertas para, acceder a noticias, investigaciones de analistas (con calidad institucional), datos de mercado, calendario económico, etc. Todo ello para que no se te escapen oportunidades de inversión.
Nada más observar su interfaz , puedes hacerte una idea de que se trata de una plataforma que te permite llevar a cabo un trading profesional .
Client Portal.
Trading Workstation es una plataforma de escritorio con unas funcionalidades superiores, pero Interactive Brokers también dispone de una herramienta más sencilla, cómoda y completamente online.
Por este motivo, en el Client Portal tienes una plataforma integrada para monitorizar tus operaciones desde cualquier equipo.
A pesar de no estar tan desarrollada como la vista anteriormente, también está diseñada para gestionar tu trading de un modo eficaz . Puedes controlar todos los aspectos de tu cuenta. Se encuentra bien organizada.
Client Portal tiene una interfaz atractiva e intuitiva . Dispones de gráficos de cotizaciones avanzados, métricas, noticias y, en definitiva, todas las herramientas que precisas.
Aplicación para dispositivos móviles.
Además de estas dos plataformas, también tienes la opción de operar desde un Smartphone y/o Tablet con la app de trading de Interactive Brokers .
Esta herramienta te proporciona una gran cantidad de funciones , como acceso a investigación de analistas, noticias, etc. En realidad, está preparada para ofrecerte toda la información de mercado que ofrece TWS.
La aplicación de trading móvil proporcionada por Interactive Brokers es vanguardista, pero a su vez resulta intuitiva para un manejo sencillo . Su acceso es seguro (identificación de dos factores) y está disponible para su descarga en la Google Play Store (para aquellos dispositivos que utilizan sistema operativo Android) y en la App Store (para iOS).
Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers.
Otro de los factores en los que este bróker tiene margen de mejora es el relativo al soporte . No se trata de que por sí mismo sea del todo deficiente, sino que tiene una serie de carencias.
No es algo baladí, el servicio de atención al cliente de un bróker es un factor de gran importancia. Esto se debe a quedebido a que las operaciones financieras afectan a nuestro patrimonio. La atención debe ser rápida y eficaz . Máxime cuando ofrece una plataforma de trading de calidad profesional (con la consiguiente dificultad de aprendizaje para manejarla con soltura).
Para conseguir estos objetivos, el bróker debe invertir en personal competente en todos los países en los que opera (incluso contar con sucursales en algunos que sean estratégicamente relevantes). Dadas las gigantescas dimensiones de Interactive Brokers, resulta extremadamente difícil ofrecer la calidad exigida en toda su red (por lo menos si quiere seguir siendo competitivo con respecto a sus tarifas).
En principio, el bróker ofrece suficientes vías de contacto :
Sección de preguntas frecuentes. Atención telefónica Chat (a través del Client Portal). Correo electrónico. Envío online de documentos. Redes Sociales.
El chat en directo funciona las 24 horas del día (excepto el domingo, que tiene un horario de atención limitado).
Sin embargo, aunque funciona muy bien para clientes de habla inglesa, es lento e impreciso en el caso de los usuarios hispanohablantes. No llega a satisfacer al 100% las necesidades de estos traders (aunque esto ha mejorado bastante últimamente).
Por otro lado, la atención telefónica en español sí que la he encontrado muy buena, aunque seguramente esto depende del país y el momento en el que llames.
Ten presente que el horario de atención telefónica es de 24 horas en Inglés los días hábiles, pero solo en horario de mercado para quienes necesiten de asistencia en español (el teléfono de Interactive Brokers para consultas en español es: 0080042276537). Te dejo aquí un link a los distintos números telefónicos a través de los cuales Interactive Brokers ofrece soporte.
Desafortunadamente no todas las incidencias pueden resolverse telefónicamente, pues muchas veces es necesario enviar documentos y esto únicamente puede hacerse vía emails. Este último servicio citado suele ser mucho mejor en inglés que en castellano.
Política de depósitos y retiradas de Interactive Brokers.
Los depósitos y retiradas de efectivo de la cuenta con este bróker se realizan a través de transferencia bancaria . A mí como cliente me resulta algo frustrante que no hayan sumado métodos más modernos, brókers más pequeños hoy ofrecen depósitos inmediatos vía tarjeta o monederos virtuales.
Si eres un cliente español, al contratar con un filial con sede en un país de la zona SEPA (Single Euro Payments Area o Zona Única de Pagos), no está considerada como una transferencia internacional y evita tener que pagar altas comisiones bancarias.
De cualquier modo, deberías comprobar las condiciones que tienes pactadas con tu banco de cara a realizar transferencias.
Para llevar a cabo las operaciones depósito y retirada, tienes de que acceder al portal del cliente (Client Portal). En la sección correspondiente se te darán las instrucciones precisas.
En cuanto a las retiradas , es necesario tramitar una solicitud . Esta solicitud será procesada en el mismo día hábil , si no la realizas una vez superada la hora que establecen como límite (en caso contrario, se atenderá el siguiente día hábil).
La primera retirada al mes es gratuita , pero las siguientes que pretendas realizar durante esa mensualidad tienen una comisión de 8 €.
Preguntas frecuentes sobre Interactive Brokers.
¿Qué tan confiable es Interactive Brokers?
La cantidad de regulaciones a la que está sujeta este bróker lo convierte en uno de los brókers de bolsa más seguros y confiables.
¿Es Interactive Brokers el mejor broker para principiantes?
La complejidad de la plataforma de inversión (TWS) y la política de comisiones que este bróker de bolsa aplica lo hacen un bróker poco amigable para quién recién se inicia.
Tampoco ayuda que el soporte sea casi exclusivamente en inglés y esté limitado a los emails. Si buscas un bróker para iniciarte mejor échale un ojo a nuestro ranking de mejores brókers para empezar a operar en bolsa.
¿Cuál es el depósito mínimo para abrir cuenta con Interactive Brokers?
El depósito mínimo para abrir cuenta con Interactive Brokers es de 100$
¿Cómo saber si un bróker es bueno?
Hay varios criterios para determinar si un bróker es bueno. El principal es seguramente la regulación del bróker . Nunca trabajes con brókers no regulados, o con aquellos que ostenten una regulación precaria. Otros criterios a tener en cuenta son: la atención al cliente, las plataformas ofrecidas, la app móvil, las comisiones, las opciones de depósito/retiro, etc. Dependiendo del tipo de inversor o trader que seas valorarás más unos u otros.
¿Qué tipo de bróker es Interactive Brokers?
Interactive Brokers es un bróker del tipo No Dealing Desk (NDD) con el cual puedes operar futuros, opciones, Forex, bolsa (acciones) y CFDs.
¡RECUERDA! Si tienes más preguntas, siempre puedes enviarme un email a [email protected] que con gusto intentaré resolver todas tus dudas.
Conclusiones.
A través del análisis de Interactive Brokers me es posible llegar a una serie de conclusiones. La primera de ellas es que, en efecto, este bróker tiene una cantidad importante de puntos favorables y no es de extrañar su buena reputación:
Se trata de un bróker de gran tamaño y larga trayectoria profesional, lo cual es signo de garantía. Tiene una gran solidez financiera, está debidamente regulado y ofrece todas las garantías legales de cara a la protección de los fondos de los clientes. Cotiza en el mercado Nasdaq, sus cuentas están expuestas y sus actividades son transparentes. Permite el acceso a una gran cantidad de activos financieros para diversificar, encontrar oportunidades de trading y diseñar multitud de estrategias de inversión (135 mercados de 33 países). Las plataformas de trading y herramientas accesorias ofrecidas son de alta calidad. Ofrece soluciones para operar desde dispositivos móviles. No exige depósito mínimo para abrir la Cuenta de Efectivo, ni tampoco aplica comisiones de mantenimiento. Ofrece una cuenta demo paralela cuando se abre una cuenta real.
Por lo demás, también presenta unos puntos de mejora :
Dificultad para abrir una cuenta. La plataforma Trading Workstation puede resultar compleja para los traders principiantes.
Como puedes ver es un excelente bróker de bolsa, aún así presenta algunos puntos de mejora. Dependerá de ti ahora saber si este es el bróker que necesitas para comenzar a operar.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores españoles.
Realizar una consulta en la CNMV es muy sencillo, solo debes contactarlos y preguntar por el servicio financiero que deseas contratar (si estás fuera de España deberás hacerlo a través del organismo regulador correspondiente a tu país de residencia). Te llevará solo 5 minutos hacerlo.
De esta forma te asegurarás de no caer en manos de un ‘chiringuito financiero’ y ser estafado. Aquí te dejo los datos de contacto de la CNMV:
Envío electrónico de su consulta. Teléfono de atención al inversor: 900 535 015. Formulario dirigido al Servicio de Reclamaciones de la CNMV: C/ Edison, 4, 28006 Madrid – Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona.